Kun tavallinen suomalainen tai yritys joutuu esimerkiksi sähköpostihuijauksen tai valelaskutuksen uhriksi, rahat päätyvät ensin muulille.
Muuli on henkilö tai yritys, jolle maksetaan siitä, että tämä siirtää rahat eteenpäin rikolliselle. Rikollinen hyötyy järjestelystä niin, että poliisi ei pysty jäljittämään varsinaista huijaria.
– Muulitoiminta liittyy internetissä ja sosiaalisessa mediassa tapahtuvaan petostehtailuun, sanoo rikoskomisario Heikki Majamaa keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskuksesta.
– Käytännössä se tarkoittaa sitä, että rikollinen toimija hankkii rahaa esimerkiksi nettipetoksilla. Jotta hän saa rahan uhrilta itselleen, siihen tarvitaan väliin toimija, joka pesee rahan puhtaaksi, Majamaa jatkaa.
KRP ja Europol julkistivat tiistaina tietoja viime viikolla tekemästään Euroopan laajuisesta EMMA3-suuroperaatiosta, jossa tehtiin 159 pidätystä ja tunnistettiin 766 rahamuulia. Operaation aikana tunnistetttiin yli 1 700 rahamuulien tekemää varainsiirtoa, joiden yhteenlaskettu arvo oli 31 miljoonaa euroa.
KRP:n tilastojen mukaan Suomesta ulkomaille on lähetetty tänä vuonna jo noin 3,6 miljoonaa euroa huijauksilla saatua rahaa. Majamaa kuitenkin arvioi, että todellinen uhrien rikollisille lähettämä summa voi olla jopa 10–20 miljoonaa euroa vuodessa.
– Tapausten kirjaaminen on vaihtelevaa. Tässä poimittiin sellaiset tapaukset, joissa oli Europolin kriteerit täyttävät tiedot. Kriteerinä oli myös, että löytyi ulkomainen tilinumero, johon rahat oli lähetetty, Majamaa kertoo.
KRP on tunnistanut myös Suomessa toimivia muuleja.