Laki terrorismin ja rahanpesun ehkäisystä velvoittaa pankkeja seuraamaan asiakkaidensa rahaliikennettä ja ilmoittamaan kaikesta epäilyttävästä viranomaisille. Helsinkiläismiehen tili suljettiin, kun pankki epäili tätä rahanpesusta.
Tilanne, jossa kaikki pankkitilit suljetaan mitään ilmoittamatta, kuulostaa käteiseen tottumattomasta nykyihmisestä painajaismaiselta. Niin voi kuitenkin tapahtua todellisuudessa, jos pankki epäilee tilin käyttäjää terrorismista ja rahanpesusta.
Helsinkiläinen Tomi Mäenpää joutui tällaisten epäilyjen kohteeksi. Mäenpää järjestää työkseen konsertteja ja hänen tilillään näkyy suurehkoja yksittäisiä tilisiirtoja ja nostoja konserttien lipunmyyntiin ja muusikkojen keikkapalkkioiden maksuun liittyen.
Rahaliikenne vaikutti pankista sen verran epäilyttävältä, että hänen tilinsä suljettiin ilman ennakkovaroitusta.
– Ne sulkivat suoraan kaikki tilini, Mäenpää ihmettelee.
– Sanoinkin niille, että mitä jos olisin ollut toisella puolella maapalloa reissussa, kun tilit suljettiin. Pitäisikö varata aika ja tulla konttorille toiselta puolelta maapalloa, ilman rahaa?
"Herättää toisinaan harmia asiakkaissa"
Nordean henkilöasiakasliiketoiminnan riskijohtaja Aki Pohjanmaa toteaa, ettei pankkisalaisuuden takia voi kommentoida yksittäistapauksia.
– Välillä tällaisia tapauksia nousee julkisuuteen ja asiakkaissa herättää toisinaan harmia, että heidän rahaliikennettään seurataan, hän valittelee.
Pohjanmaa kertoo, että tyypillisesti että tyypillisesti tällaisista poikkeavuuksista asiakkaan tilillä kutsutaan konttoriin keskustelemaan. Mäenpäänkin täytyi käydä konttorilla selvittelemässä rahaliikennettään.