Nordealle pyyhkeitä Venäjä-pakotteiden valvonnasta

Lue myös: Nämä merkit varoittavat sijoitushuijauksesta

Tietoja oli Nordeassa kerätty puutteellisesti myös sellaisista yrityksistä, jotka toimivat kohonneen pakotteiden kiertämisen riskin toimialalla. Tällaisia toimialoja ovat esimerkiksi niin sanottujen kaksikäyttötuotteiden valmistus ja myynti. Kaksikäyttötuotteella tarkoitetaan tuotetta, joka soveltuu sekä siviilikäyttöön että sotilaallisiin tarkoituksiin. 

Tarkastuksessa nousi esiin myös se, ettei Nordea ollut ottanut yritysten pakoteriskiä arvioidessaan riittävästi huomioon yritysten aikaisempia Venäjä-yhteyksiä ja muuttunutta käyttäytymistä laajamittaisten pakotteiden asettamisen jälkeen.

Eniten kansainvälistä maksuliikennettä

Fivasta kerrotaan STT:lle, että Nordea valikoitui tarkastuksen kohteeksi, koska sillä on Suomessa toimivista pankeista eniten kansainvälistä maksuliikennettä.

– Heillä voi olla sellaisia asiakkaita, joilla on ollut paljon Venäjän-kauppaa. Kun se on nyt loppunut, tulee mahdollisesti riski siihen, että tavaraa ruvetaan viemään Venäjälle muuta kautta, kertoo päällikkö Pekka Vasara Fivan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen toimistosta.

Lue myös: Pankkikonttoreita on kadonnut Suomesta yli 2 000 – nyt tapahtui käänne

Hän sanoo, että olisi tärkeää, että pankki tietäisi, miksi jokin aiemman idänkaupan yritys ryhtyy pakotteiden jälkeen tekemään kauppaa johonkin riskimaahan ja mistä maksut tällöin tulevat.

Samoin yritysten hallitusjäsenten ja tosiasiallisten edunsaajien tiedot pitäisi olla ajan tasalla, jotta pakotevalvonta voisi olla tehokasta. Pakotelistojen tarkastuksia tehdään pankeissa muun muassa juuri sen perusteella, minkä nimisiä henkilöitä yritysten omistajina ja johdossa on.

Nordea eri mieltä

Nordeasta kuvaillaan Fivan tarkastuksen havaintoja hyödyllisiksi. Pankin Suomen-lakiasianjohtaja Sakari Wuolijoki sanoo STT:lle, että Nordeaa yllätti kuitenkin se, kuinka merkittävinä Fiva on pitänyt tekemiään havaintoja.

– Käsityksemme on ollut, että meillä on ollut hyvinkin tehokkaat talouspakotteiden kiertämisen torjunta- ja tunnistamisjärjestelmät.

Hänen mukaansa on esimerkiksi vain hyvä, ettei Nordea hae yritysten päättäjä- ja omistajatietoja suoraan kaupparekisteristä vaan päivittää ne manuaalisesti. Hän sanoo, että juuri kaupparekisterin tiedot ovat usein puutteellisia.

Hän myös huomauttaa, että keskittyminen pelkästään Nordean tiedonkeruuseen yrityksistä antaa vinoutuneen kuvan pankin pakotevalvonnasta. Tietojen keräämisen lisäksi valvonta koostuu muun muassa pakote- ja asiakaslistojen vertaamisesta sekä maksuliikenteen tarkkailusta. Listojen tarkastuksesta Nordea onkin saanut Fivalta puhtaat paperit. 

• 20.11.19:03
  Slush

  "Tekoälyn ympärillä on tiettyä kuplaa, mutta…" – nämä ovat pankin mielestä Slushin kuumimmat alat
• 13.11.14:09
  Etätyö

  Kelan linjaus nosti tunteet pintaan – näin isoissa yrityksissä suhtaudutaan etätöihin
• 12.11.10:41
  Verot

  Yhteisöverolistalla valtava Neste-romahdus – Peter Sarlinin yritys nousi suurten joukkoon
• 30.10.19:57
  Tietoturva

  Tämä arkinen asia altistaa digihuijauksille – "Pankit eivät tee tarpeeksi", sanoo IT-asiantuntija
• 17.10.06:10
  Pankit

  Yrittäjät kokevat lainavaikeuksia pankkien kanssa – Nordea sanoo haluavansa enemmän riskiä
• Lataa lisää