Pienikin käteistalletus voi johtaa pankin tarkistussoittoon, mutta miksi?
Käteisen talletusautomaattien suosio kasvaa, kun pankit sulkevat konttoreitaan. Automatian ylläpitämissä talletusautomaateissa suurin mahdollinen kertatalletus on 5 000 euroa.
Suurin osa pankeista on kuitenkin asettanut talletuksille selvästi tätä matalamman rajan. Nämä rajat voivat olla asiakaskohtaisia. Myös pienet käteistalletukset voivat herättää pankin epäilykset.
Talouselämän tiedossa on tapaus, jossa automaatilla tehty 60 euron käteistalletus johti pankilta saatuun puheluun. Nordea tiedusteli asiakkaalta rahojen alkuperää. Kuinka yleisiä tällaiset soitot ovat ja kuinka pieniä summia pankki tarkkailee? Tähän on vaikea saada vastausta.
– Epätavallinen toiminta ja epätavalliset tapahtumat johtavat sisäiseen hälytykseen ja tutkimuksiin. Jos esimerkiksi talletus on poikkeava asiakkaan normaaliin maksukäyttäytymiseen verrattuna, saatamme tarvittaessa olla asiakkaaseen yhteydessä, vastaa Nordean viestintä sähköpostitse.
Mitä "tavallisesta poikkeava talletus" käytännössä tarkoittaa?
– Emme voi avata tilitapahtumien seurantaan liittyviä käytäntöjä yksityiskohtaisemmin, jotta tietoja ei voitaisi yhdistää yksittäistapauksiin tai yrittää niiden avulla kiertää seurantaa.