Pankit alkavat taistella rahanpesua vastaan
Pankit alkavat jatkossa vaatia tietoja poikkeuksellisen suurten tilintapahtumien tarkoituksesta. Toimilla pyritään estämään rahanpesua ja terrorismia.
Pankit ovat ryhtyneet myös Suomessa tositoimiin rahanpesun ja terrorismin torjumiseksi.
Jo hyvinkin pienestä tilillepanosta pankki saattaa tiedustella rahojen alkuperää. Myös nostosta asiakkaalta voidaan pyytää kirjallinen selvitys siitä, mihin tarkoitukseen hän aikoo rahansa käyttää.
Käytäntö on tullut asiakkaille yllätyksenä, ja se herättää tunteita. Mikäli pankki ei saa asiakkaan rahoista riittävää selvitystä, rahat saattavat jäädä asiakkaan taskuun tai vaihtoehtoisesti pankin tiskiin.
Jopa tuhannen euron nostosta selvitys
Jos asiakas nostaa tai panee rahaa tililleen poikkevan määrän, pankit haluavat tietää mistä raha on peräisin tai mihin sitä aiotaan käyttää.
Euromääräisesti ylä- tai alarajaa ei ole määritelty, mutta jo muutaman tuhannen euron liikkeistä voidaan vaatia suullinen tai jopa yksityiskohtainen kirjallinen selvitys.
- Se riippuu ihan siitä, kuinka se poikkeaa, eli onko nosto suhteessa normaaliin rahavirtaan eli esimerkiksi palkkaan, eläketuloon tai muuhun tuloon, mitä tilille tulee. Jos tilillä on hyvin vähän tapahtumia, niin sitä pienempi se summa sitten on, sanoo konttorinjohtaja Raija Peltola Nordeasta.
Myös terrorismin ehkäisyä
Pankkeja velvoittaa rahanpesulaki, jota on esimerkisi syyskuun yhdennentoista terrori-iskujen jälkeen täydennetty käyttötarkoitusta korostavilla säännöksillä.
Tuore EU:n rahanpesudirektiivi korostaa entisestään rahoituslaitosten velvollisuutta tuntea asiakkaansa.
Kaikkiaan yhdenmukaisia rahanpesusäännöksiä noudatetaan arviolta sadassakolmessa kymmenessä maassa. Suomessa korruptio ja rahanpesu saattavat tuntua kaukaisilta.
- Se on sellaista ennalta ehkäisevää myöskin, ettei sitä rikollista toimintaa olisi niin laajalti, mutta kyllähän meillä pankit tekee noin viisisataa ilmoitusta epäilyttävistä liiketoimista vuosittain, kertoo Rahoitustarkastuksen lakimies Tuija Nevalainen.
(MTV3)
Uusimmat
-
14:57
Naisen sänkyynsä teloittanut mies tuomittiin elinkautiseen murhasta – uhri virui kodissaan yli kaksi viikkoa
-
14:50
Kela tarkentanut ohjeistustaan kuurojen kritisoimasta vammaisten tulkkauspalveluista
-
14:46
Liberia-sotarikosjuttu ei jatku korkeimmassa oikeudessa – paljonko syyttömänä istunut sierraleonelaismies saa korvauksia?
-
14:40
Sami Sykön luullaan usein seurustelevan ystäviensä Atte Kilpisen ja Jorma Uotisen kanssa: "Jotkut ovat toivoneetkin sitä"
-
14:17
Liigaviikko: Näin Ilvestä viedään – Petteri Sihvonen ihastui KalPan oveluuteen: "Valtavan hienosti asiat"
-
14:13
Vantaan moskeijan paloa tutkitaan törkeän tuhotyön yrityksenä
-
14:07
Hyundailta väkevä alku Safari-ralliin – MM-sarjan kärkimies antoi taas näytteen erikoisosaamisestaan
-
14:05
12 astetta ylittyi jo! Pääsiäisen sää vaihtelee karmeasta upeaan, Lapissa liikkujille lumivaroitus – katso paikkakuntasi ennuste
-
14:01
Uusi suomalainen geenivirhe ja perinnöllinen sairaus löytyi – yllättäen myös suojaava vaikutus tietyiltä vakavilta taudeilta
-
13:52
Kommentti: Antti Pennanen sanoi merkilliset sanat, jotka särähtivät korvaan – tähän tiivistyy SM-liigassa vireillä oleva jättiyllätys
-
13:37
Noin 40-vuotias mies löydettiin kuolleena Jyväskylässä – kaksi paikkakuntalaista vangittu
-
13:03
Epäilty isänmurha käräjillä – pojan syytetään työntäneen harjanvarren 82-vuotiaan isänsä nieluun
-
13:01
Pääsiäisen viettoon lähtijä, tankkaa täällä – bensan hinta torstaina kahden euron molemmin puolin
-
12:57
Kuusankosken taksitaposta pitkä tuomio – 23-vuotias ryösti ja puukotti nuoren taksikuskin
-
12:54
Esapekka Lapilta hätkähdyttävä lausunto – suomalaistähti murskasi mielikuvat
-
12:53
MTV seuraa: Pääsiäisen menoliikenteen ruuhkaisimmat tunnit alkamassa – "Jonoutumiseen syytä varautua"
-
12:46
Iäkäs mies kateissa Järvenpäässä – soita hätänumeroon, jos näet hänet
-
12:32
Onko ruokakaupan mämmeissä eroja? Makutestissä löytyi makea voittaja
-
12:31
Ville Peltoselta melkoisia liikkeitä HIFK:n kokoonpanoon
-
12:30
Teollisuusliitto ilmoittaa uusista lakoista – katso lista lakkokohteista
-
Lataa lisää